三男子开公司 6台POS机疯狂套现5125万余元

　　三人8个月通过POS机疯狂套现5125万余元。近日，平潭县人民检察院以涉嫌非法经营罪对郑健、陈民、林霞（均为化名）提起公诉。

2012年10月，郑健、陈民经过筹划，准备利用POS机经营信用卡套现业务。他们分别注册一家电子产品公司和一家建材公司，利用公司办理4台pos机，还从一茶叶店借了2台pos机，以40万元作为流动资金。

“客户先将信用卡交给我们，我们用客户的银行卡刷卡虚假消费。之后，商户会将套现出来的钱转账给我们，我们扣掉手续费后将剩下的钱转给客户。”郑健说，2012年12月，他们开始非法经营“养卡”和“套现”两种业务。

“养卡”就是用客户的信用卡将钱套现出来，到还款日替客户垫资还款，每套现一万元钱收取100元手续费。“套现”是他们只为客户把钱套现出来，客户自己还款，他们每套现1万元收取60元到80元的手续费。每笔套现都会被商户扣去25元钱。

2013年3月，林霞明知郑健、陈民使用POS机非法套现，但在高额工资的诱惑下，加入进来担任会计，协助非法“套现”、记账、接听客户电话、催要欠款。在两人未在场的情况下，林霞便使用POS机为客户套现。

2013年7月，郑健、陈民因为利益纠纷散伙。2013年10月，郑健、陈民到潭东派出所投案。2013年12月，林霞到平潭县公安局经侦大队投案。

据查，从2012年12月到2013年7月，3人疯狂非法套现5125万余元。其中郑健套现2646.95万元，陈民“套现”2478.56万元，其行为扰乱了金融秩序。